Россия и Индия – единый финансовый горизонт: итоги международного мастер-класса в рамках конференции «Трансформация бизнеса: вызовы и решения»

16 мая 2026 года в рамках X Международной научно-практической онлайн-конференции студентов, магистрантов и аспирантов «Трансформация бизнеса: вызовы и решения» состоялся масштабный мастер-класс «Финансовые институты и технологии будущего: совместный взгляд России и Индии». Модератором выступила Варвара Вадимовна Назарова, кандидат экономических наук, доцент, руководитель департамента финансов и академический руководитель магистерской программы «Финансы».

Мероприятие продолжительностью почти два часа  собрало более 30 слушателей из России, Индии и других стран. Участники не только представили результаты актуальных исследований, но и выстроили живой диалог между научными школами двух стран, обсудив цифровые риски, роль женщин в FinTech и новые методы оценки корпоративной ответственности.

Открыл сессию индийский научный коллектив. Д-р Rituparna Choudhury (UPES, Дехрадун) и д-р Sumeet Gupta представили модель институционального роста через взаимосвязанные подсистемы на примере индийского финансового института. Исследование показало, что синергия между регулированием, IT-архитектурой и клиентскими сервисами ускоряет развитие организации на 30–40% быстрее, чем линейные реформы.

Затем Neeti Misra (UPES) совместно с д-ром Sumeet Gupta выступила с докладом «Женщины в инновациях AI и блокчейн». Докладчики доказали, что гендерное разнообразие в командах, разрабатывающих алгоритмы для финансового сектора, напрямую снижает риск алгоритмической предвзятости и повышает доверие к цифровым продуктам. Слушатели отметили практические кейсы индийских финтех-стартапов, где женщины-лидеры внедрили этичный AI.

Д-р Akash Sharma, д-р Sumeet Gupta и Sagar Tiwari (UPES) представили два последовательных исследования: сначала о влиянии финансовых институтов на корпоративную эффективность и рыночное поведение, а затем — количественную оценку VAR-моделей для измерения рисков. Российская аудитория высоко оценила сравнение методологий VaR (Value at Risk) в условиях волатильности emerging markets.

Российская школа финансов была достойно представлена Сергеем Хованским (к.э.н., доцент департамента финансов НИУ ВШЭ – Санкт-Петербург). Он раскрыл тему «Эффект делистинга акций на среднюю идиосинкразическую волатильность фондовых рынков». Выводы Хованского показали, что исключение низколиквидных бумаг с биржи снижает «информационный шум» и делает рынок более предсказуемым для долгосрочного инвестора.

Завершил мастер-класс Вадим Лазуко (приглашённый преподаватель департамента менеджмента НИУ ВШЭ – Санкт-Петербург) с темой «AI-оценка корпоративной ответственности как фактор институциональной эффективности». Он представил прототип модели, которая анализирует ESG-отчёты и медиа-поле компании с помощью ИИ, предсказывая долгосрочную устойчивость бизнеса. Слушатели отметили, что такой инструмент может быть востребован и Центробанками, и частными инвесторами.

По словам модератора, главный итог мастер-класса – подтверждение того, что «финансы будущего строятся не на изолированных технологических прорывах, а на совместной методологии оценки рисков, человеческом капитале и кросс-культурном диалоге».