Delivered at:: Department of Finance

Course type:: Elective course

When:: 3 year, 3 module

Instructor

Rasskazova, Albina N.

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

Настоящая дисциплина относится к циклу/блоку дисциплин "Финансовые рынки и институты". Изучение данной дисциплины базируется на следующих дисциплинах: макроэкономика, корпоративные финансы, банковское дело, риск-менеджмент.

Цель освоения дисциплины

Целью освоения дисциплины "Банковский менеджмент" является изучение методов и моделей работы с клиентами банка в рамках реализации стратегии кредитной организации.

Планируемые результаты обучения

Студент демонстрирует знания в области оценки потребности в финансовых ресурсах для достижения целевых метрик финансовой эффективности. Решает задачи по управлению клиентскими предпочтениями во взаимосвязи со стратегией развития банка.
Студент аргументирует особенности функционирования иностранных банков на территории РФ. Использует маркетинговый подход при принятии решений.
Студент учитывает особенности внешних условий при обосновании функционирования банковской системы.
Студент предлагает способы участия кредитной организацией в программах социальной ответственности бизнеса.
Студент систематизирует информацию в разрезе банков по предоставляемым услугам.
Студент понимает особенности методов анализа и синтеза, применяемых в научных исследованиях в проектах банковского менеджмента.
Студент критически подходит к подготовке и принятию решений в области основной деятельности банка
Студент анализирует и интерпретирует финансовую и бухгалтерскую информацию в разрезе различных вопросов принятия управленческих решений.

Содержание учебной дисциплины

Организационные и экономические основы банковского менеджмента
Введение в курс. Банковский глоссарий: определение коммерческого банка, цель банка, коммерческое кредитование, банковские услуги, прибыль банка, каналы банковских операций, типы банков, вызовы глобальных трендов, необходимые навыки. Организационная структура банка. Среда банковского бизнеса: инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка и их влияние на экономику в целом и развитие банковского сектора в частности. Опыт кредитных бумов в России.
Стратегия развития банка: стратегическое и оперативное планирование деятельности банка
Создания миссии организации. Расшифровка миссии банка путем раскрытия всех аспектов его мировоззрения, учета интересов всех групп лиц, детального описания принципов и подходов к деятельности. Определение целей банка и умение анализировать их по критериям эффективности SMART. Применение методики построения дерева целей организации. Виды стратегий и методы их формирования. Модели стратегического управления и планирования. Технология принятия стратегических решений. Стратегия и ее реализация на примере конкретного банка. Процессное управление в банке. Постановка бизнес-процессов. Информационные технологии и бизнес-процессы. Кастомизированный против коммодитизированного подхода в отношениях с клиентами.
Банковский маркетинг в системе банковского менеджмента
Роль маркетинга в структуре стратегического инновационного банковского менеджмента. Банковские продукты и их востребованность. Современные методы банковского маркетинга. Организация банковского маркетинга: цели и задачи, система сбора и обработка информации, анализ конъюнктуры рынка, анализ клиентской базы, принятие управленческих решений по разработке адресных программ. Система принятия решений о целесообразности размещения/привлечения финансовых ресурсов среди потребителей банковских услуг. Понятие адресной программы. Клиентоориентированность и лояльность потребителей банковских услуг. Построение взаимоотношения с потребителем: транзакционный маркетинг, маркетинг взаимоотношений, система CRM. Потребительская лояльность. Примеры исследований лояльности и удовлетворенности клиентов банка. Рейтинговые оценки устойчивости отраслей и контрагентов банка. Кредитная политика банка и ее место в банковском маркетинге. Влияние конкуренции на банковский кредит. Оценка потребности в оборотном капитале корпоративного заемщика со стороны банка.
Управление персоналом банка
Принятие эффективных решений. Тайм-менеджмент банка. Бережливое производство. Мотивация и развития сотрудников банка. Организация корпоративного обучения в банке. Оценка эффективности корпоративного обучения. Построение системы мотивации персонала на основе KPI. Основы бережливого производства.
Оценка деятельности коммерческого банка
Системы оценки финансового состояния кредитных организаций. Анализ эффективности деятельности банка: количественные, качественные показатели оценки банковского менеджмента. Показатели оценки качества управления банком. Мониторинг качества банковского менеджмента, корпоративной культуры. Показатели оценки персонала. Рейтинговые системы оценки надежности банков: CAMEL. Показатели оценки по шкалам рейтинговых агентств. RAROC-показатель. Индикаторы мониторинга банковского менеджмента. Примеры: система показателей эффективности в системе управления банковской стратегией; оценка рентабельности обслуживания клиентов банка.
Управление рисками и принятие банковских решений
Категория риска. Структура, виды и классификация банковских рисков. Система управления банковскими рисками: функции риск-менеджмента. Подходы Базельского комитета к управлению банковскими рисками. Методы оценки рисков (параметры и показатели). Финансовые риски и методы управления ими в банках. Нефинансовые риски и методы управления ими в банке. Основные методы оценки и управления кредитными рисками. Принятие кредитных решений на розничном рынке банковских услуг: пример реализации проекта «Кредитная фабрика» в Сбербанке России. Принятие кредитных решений на корпоративном рынке банковских услуг: ключевые показатели финансово модели компании; прогнозирование основных элементов денежного потока; проверка стратегического плана компании на устойчивость. Диагностика финансово-го состояния компании. Методика определения категории кредитного риска.
Управление стоимостью банка
Оценка банковской деятельности на основе теории VBM (value based management). Анализ специфической особенности деятельности банков в сравнении с деятельностью нефинансовых организаций. Стоимостные оценки банковского бизнеса. Акционерная банковская стоимость, как критерий эффективности банковского бизнеса. Оценка эффективности бизнес-единиц банка.

Элементы контроля

Аудиторная работа
Аудиторная работа предполагает как индивидуальную, так и групповую работу
Тестирование 1
Тестирование по теме 2
Тестирование 2
Тестирование по теме 3
Тестирование 3
Тестирование по теме 7
Экзамен
Письменный экзамен 80 мин.

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (3 модуль)
0.125 * Аудиторная работа + 0.125 * Тестирование 1 + 0.125 * Тестирование 2 + 0.125 * Тестирование 3 + 0.5 * Экзамен

Bachelor’s Programme 'Economics'

Study Office

Bank Management

Instructor

Программа дисциплины

Аннотация

Цель освоения дисциплины

Планируемые результаты обучения

Содержание учебной дисциплины

Элементы контроля

Промежуточная аттестация

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

Рекомендуемая дополнительная литература