• A
  • A
  • A
  • АБВ
  • АБВ
  • АБВ
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта

Банковский менеджмент

2018/2019
Учебный год
RUS
Обучение ведется на русском языке
3
Кредиты
Статус:
Курс по выбору
Когда читается:
3-й курс, 3 модуль

Преподаватель

Программа дисциплины

Аннотация

Настоящая дисциплина относится к циклу/блоку дисциплин "Финансовые рынки и институты". Изучение данной дисциплины базируется на следующих дисциплинах: макроэкономика, корпоративные финансы, банковское дело, риск-менеджмент.
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • Целью освоения дисциплины "Банковский менеджмент" является изучение методов и моделей работы с клиентами банка в рамках реализации стратегии кредитной организации.
Планируемые результаты обучения

Планируемые результаты обучения

  • Студент демонстрирует знания в области оценки потребности в финансовых ресурсах для достижения целевых метрик финансовой эффективности. Решает задачи по управлению клиентскими предпочтениями во взаимосвязи со стратегией развития банка.
  • Студент аргументирует особенности функционирования иностранных банков на территории РФ. Использует маркетинговый подход при принятии решений.
  • Студент учитывает особенности внешних условий при обосновании функционирования банковской системы.
  • Студент предлагает способы участия кредитной организацией в программах социальной ответственности бизнеса.
  • Студент систематизирует информацию в разрезе банков по предоставляемым услугам.
  • Студент понимает особенности методов анализа и синтеза, применяемых в научных исследованиях в проектах банковского менеджмента.
  • Студент критически подходит к подготовке и принятию решений в области основной деятельности банка
  • Студент анализирует и интерпретирует финансовую и бухгалтерскую информацию в разрезе различных вопросов принятия управленческих решений.
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Организационные и экономические основы банковского менеджмента
    Введение в курс. Банковский глоссарий: определение коммерческого банка, цель банка, коммерческое кредитование, банковские услуги, прибыль банка, каналы банковских операций, типы банков, вызовы глобальных трендов, необходимые навыки. Организационная структура банка. Среда банковского бизнеса: инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка и их влияние на экономику в целом и развитие банковского сектора в частности. Опыт кредитных бумов в России.
  • Стратегия развития банка: стратегическое и оперативное планирование деятельности банка
    Создания миссии организации. Расшифровка миссии банка путем раскрытия всех аспектов его мировоззрения, учета интересов всех групп лиц, детального описания принципов и подходов к деятельности. Определение целей банка и умение анализировать их по критериям эффективности SMART. Применение методики построения дерева целей организации. Виды стратегий и методы их формирования. Модели стратегического управления и планирования. Технология принятия стратегических решений. Стратегия и ее реализация на примере конкретного банка. Процессное управление в банке. Постановка бизнес-процессов. Информационные технологии и бизнес-процессы. Кастомизированный против коммодитизированного подхода в отношениях с клиентами.
  • Банковский маркетинг в системе банковского менеджмента
    Роль маркетинга в структуре стратегического инновационного банковского менеджмента. Банковские продукты и их востребованность. Современные методы банковского маркетинга. Организация банковского маркетинга: цели и задачи, система сбора и обработка информации, анализ конъюнктуры рынка, анализ клиентской базы, принятие управленческих решений по разработке адресных программ. Система принятия решений о целесообразности размещения/привлечения финансовых ресурсов среди потребителей банковских услуг. Понятие адресной программы. Клиентоориентированность и лояльность потребителей банковских услуг. Построение взаимоотношения с потребителем: транзакционный маркетинг, маркетинг взаимоотношений, система CRM. Потребительская лояльность. Примеры исследований лояльности и удовлетворенности клиентов банка. Рейтинговые оценки устойчивости отраслей и контрагентов банка. Кредитная политика банка и ее место в банковском маркетинге. Влияние конкуренции на банковский кредит. Оценка потребности в оборотном капитале корпоративного заемщика со стороны банка.
  • Управление персоналом банка
    Принятие эффективных решений. Тайм-менеджмент банка. Бережливое производство. Мотивация и развития сотрудников банка. Организация корпоративного обучения в банке. Оценка эффективности корпоративного обучения. Построение системы мотивации персонала на основе KPI. Основы бережливого производства.
  • Оценка деятельности коммерческого банка
    Системы оценки финансового состояния кредитных организаций. Анализ эффективности деятельности банка: количественные, качественные показатели оценки банковского менеджмента. Показатели оценки качества управления банком. Мониторинг качества банковского менеджмента, корпоративной культуры. Показатели оценки персонала. Рейтинговые системы оценки надежности банков: CAMEL. Показатели оценки по шкалам рейтинговых агентств. RAROC-показатель. Индикаторы мониторинга банковского менеджмента. Примеры: система показателей эффективности в системе управления банковской стратегией; оценка рентабельности обслуживания клиентов банка.
  • Управление рисками и принятие банковских решений
    Категория риска. Структура, виды и классификация банковских рисков. Система управления банковскими рисками: функции риск-менеджмента. Подходы Базельского комитета к управлению банковскими рисками. Методы оценки рисков (параметры и показатели). Финансовые риски и методы управления ими в банках. Нефинансовые риски и методы управления ими в банке. Основные методы оценки и управления кредитными рисками. Принятие кредитных решений на розничном рынке банковских услуг: пример реализации проекта «Кредитная фабрика» в Сбербанке России. Принятие кредитных решений на корпоративном рынке банковских услуг: ключевые показатели финансово модели компании; прогнозирование основных элементов денежного потока; проверка стратегического плана компании на устойчивость. Диагностика финансово-го состояния компании. Методика определения категории кредитного риска.
  • Управление стоимостью банка
    Оценка банковской деятельности на основе теории VBM (value based management). Анализ специфической особенности деятельности банков в сравнении с деятельностью нефинансовых организаций. Стоимостные оценки банковского бизнеса. Акционерная банковская стоимость, как критерий эффективности банковского бизнеса. Оценка эффективности бизнес-единиц банка.
Элементы контроля

Элементы контроля

  • неблокирующий Аудиторная работа
    Аудиторная работа предполагает как индивидуальную, так и групповую работу
  • неблокирующий Тестирование 1
    Тестирование по теме 2
  • неблокирующий Тестирование 2
    Тестирование по теме 3
  • неблокирующий Тестирование 3
    Тестирование по теме 7
  • неблокирующий Экзамен
    Письменный экзамен 80 мин.
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (3 модуль)
    0.125 * Аудиторная работа + 0.125 * Тестирование 1 + 0.125 * Тестирование 2 + 0.125 * Тестирование 3 + 0.5 * Экзамен
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг: В 2 томах Том 1 / Р.А. Исаев. — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : ИНФРА-М, 2018. — 286 с. - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/953150
  • Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг. В 2-х т. Т. 1 / Р.А. Исаев. - 2-e изд., перераб. и доп. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 286 с.: 60x90 1/16. (переплет) ISBN 978-5-16-010457-7 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/486936

Рекомендуемая дополнительная литература

  • Банковский менеджмент: Учебник / Русанов Ю.Ю., Бадалов Л.А., Маганов В.В.; Под ред. Русанова Ю.Ю. - М.:Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 480 с.: 60x90 1/16. - (Бакалавриат) ISBN 978-5-9776-0355-3 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/492732
  • Банковский риск-менеджмент: Учебное пособие / П.П. Ковалев. - 2-e изд., перераб. и доп. - М.: КУРС: НИЦ ИНФРА-М, 2013. - 320 с.: 60x90 1/16. - (Магистратура). (переплет) ISBN 978-5-905554-36-0 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/411068
  • Банковское кредитование: Учебник/Тавасиев А. М., Мазурина Т. Ю., Бычков В. П., 2-е изд. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 366 с.: 60x90 1/16. - (Высшее образование: Бакалавриат) (Переплёт) ISBN 978-5-16-009774-9 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/456361